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公安部:四种银行卡犯罪高发须警惕!
  2019/7/13 13:18:40 309 引用:人民日报

  四种犯罪增多 涉外犯罪日益突出

  “从已有案件看,银行卡犯罪表现出职业化、智能化、国际化的特点,银行卡+微信+移动互联犯罪在增多。”

  2015年前罪犯往往在自助银行门禁系统或ATM上加装盗码器(读卡器)读取卡信息,用微型摄像头拍摄输入密码过程,然后制造伪卡盗取资金。防范:一看门禁上是否装有密码键盘,牢记银行门禁是不需要输入密码的。在门禁和ATM上验卡时,用手指挡住卡号等信息,以防被针孔摄像机偷窥。二是看ATM机身是否有多余装置或摄像头,键盘是否有改装痕迹或贴膜,输密码时用身体遮挡手势,以防窥视。发现可疑门禁或ATM机改装,立即拨打银行客服、银联卡反欺诈热线95516或110。

  2015年,我国全面实行IC卡后,磁卡盗码逐渐失去了生存空间,但新的犯罪手段衍生了。发案增多的四种银行卡犯罪包括:
  1、利用网上银行实施的犯罪也在增多。犯罪嫌疑人有的利用银行在这方面存在的薄弱环节;还有的利用黑客软件或网络病毒攻击网上银行窃取卡号、密码后制作伪卡。
  2、设立假的金融机构网站,骗取客户卡号、密码。这种银行卡犯罪比前两种要多。
  3、利用互联网实施诈骗。一是制作假银行网站,向持卡人发送虚假短信和电邮,诱骗其登录假网站填写卡号密码等,以获取密码转走钱财。二是诱骗他人开设网银账户并存款,套取账号密码后用网银转走资金。三是利用病毒木马盗取卡号密码和卡内资金。防范:获取准确银行网站域名,确保进入真实网站,确保电脑、手机没有病毒木马,手机一般不ROOT;开设网银请到银行柜台;打死不泄露密码;减少网银交易,设置交易限额。
  4、利用ATM机实施犯罪。一是在卡口设障制造“吞卡”,一旁假装取款者提醒重输密码时“偷窥”,之后设法窃取资金。二是在出钞口设障,使现金滞留,取款人以为机器故障暂离求助时,罪犯伺机取钱。三是伪造紧急通知,称ATM机出现故障,持卡人可拨打所谓“银行电话”,并在电话中诱骗取款人转账或说出卡号和密码,窃走资金。四是偷换银行卡,ATM机取款时,罪犯故意搭话,或制造“你东西掉地”等事件以分散其注意力,另一罪犯伺机用假卡调换真卡。防范:“吞卡”不离机,正常“吞卡”机器会吐出“吞卡”凭条,屏幕也会显示“吞卡”,向银行客服求助后等待解决;遇ATM机不出钞时也不离开,拨打银行客服电话求助后鞥带解决;牢记银行的5位数客服电话,确信银行人员绝不会询问卡号密码;ATM操作前观察周围,请靠近的人礼退1米线外,勿被周围的人分散注意力。
  5、利用手机短信实施犯罪。作案手法:一是通过发送中奖短信的方式引诱持卡人回电并获取银行卡账户信息,然后利用持卡人对银行汇兑规则的不了解,向持卡人提供的帐号汇入“奖金”作饵,当持卡人查知对方在自己帐户中存入“奖金”时,便会深信不疑地根据对方要求汇出各种名义的钱款,最后,持卡人却发现帐户内的现金被转走。
  6、涉外电信诈骗犯罪日益突出。“现在我们发现的境外犯罪团伙一个是东南亚的,另外一个是西欧的,这些犯罪团伙分工明确、一条龙作业。”
  6、微信诈骗增加。以交友、摇一摇等工具猎食用户,然后拉进所谓投资群、保健群、传销群、赌博群,实施洗脑、诈骗。专业人员提示:所有股票群都是假的,从行情到交易信息都是片子伪造的,钱一旦进去就有去无回!另外骗子会发送所谓微信、支付宝、银联、银行、银监会要求个人认证或再认证的链接,,目的是套取个人信息和银行短信密码,掏空账号。凡是遇到这类链接都不能点,任何正规机构都不发短信和链接要求你输入账号密码,机构APP要到正规官网下载,切忌在任何第三方平台下载所谓银行APP。

  共同防范 
  政府方面需要促进商业银行改进风险管理措施和手段,坚持银行卡规模与质量并重战略,加大风险管理技术投入、完善风险管理政策和操作流程。二是建立和完善银行卡案件信息共享平台,进一步加大对银行卡案件的打击力度。三是对信用卡套现、利用新兴支付方式犯罪等加快立法,严惩银行卡犯罪。四是研究建立跨部门银行卡违法犯罪联合防控长效机制。
  公民方面做到四个不:不贪、不赌、不色、不信。任何天上馅饼都是有问题的,商场打折的商品一般是即将过期的,对健康不利;朋友圈打折的是套你没商量;炒股贷款投资群是骗你不还本。赌博本身就是巨大的陷阱,任何网上赌博都是做了手脚的,没有例外。没有美女会自投罗网爱上你,背后一定有巨大的阴谋,或拉你入群,或框你发红包转账,或诱惑你上当;交友网站已经沦落为骗子网站,世纪佳缘、百合网站的美女照骗背后操作者十有八九是个糟男人。世界上没有包治百病的食品和药品,也没有万能的治疗机器,不要贪占一筐鸡蛋就去听什么讲座,那一定是用违禁药冒充神药骗你钱财的!人民网有网帖提示:看病不要到打广告的医院去,凡是有网上客服、广告满天飞的医院都是莆田系医院,检查报告几乎全是伪造的。
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